随着现货黄金交易被越来越多的投资者所接受，投资者参与的热情不断高涨，在当前房地产受到政策调控，人民币外升内贬、投资渠道匮乏的大背景下，大量资金为求保值、增值，因此，黄金、白银等贵金属投资成为首选。
同时，由于现货黄金交易具有杠杆作用，交易量大，交易便捷且无法进行追溯交易等特点，越来越受到不法分子的亲睐，各大贵金属交易平台成为洗钱者非法交易、转移资金的平台。洗钱者的目的是将非法所得转移，切断黑钱与上游犯罪的联系，使其合法化。而现货黄金交易的这些特点无疑为洗钱者提供了绝佳的洗钱环境，其优越性体现在以下几个方面：
无法追溯性
在现货黄金交易中，买卖双方是通过随机匹配的方式进行交易，这就造成了交易的过程无法进行追溯。这种无追溯性的金融交易对洗钱者颇为有利，因为一旦合约成交，资金就会进入他人账户，这笔资金与其非法来源间的联系也随之断绝。
隐蔽性
贵金属交易所一般只为会员单位提供交易，交易者想参与到交易中来一般需要通过交易商。个人投资者都是通过登记成为交易商客户，委托公司进行交易，这在无形中为犯罪分子提供了一层“掩护”。此外尽管在申请成为交易商客户时需要进行实名注册，但是出于身份证信息核对困难，可以通过收购他人身份证进行注册开户等方法进行规避，导致其具有很强的隐蔽性。
交易成本低廉
与以往的洗钱途径相比，通过贵金属交易平台进行洗钱操作，所需的交易成本极为低廉。贵金属交易除了交付一定的出入金费用和点差费用之外，并没有任何其他额外费用。以金道贵金属交易平台为例，点差费用仅有不到万分之五、延期费用年率仅0.75%、出入金费用全免，这些费用全部加起来也不会超过千分之一。与其他渠道动辄20-30%的资金损耗来说，无疑是低廉至极。
高效性
由于伦敦金具备高杠杆效应，客户只需要支付很少量的资金就可以进行交易。以金道贵金属平台的伦敦金为例，仅需要1000美金即可买入价值100盎司的现货合约，这就使得洗钱的效率大为提高。洗钱者往往只需要在一段时间内完成少量几笔大额交易，便可实现大量资金的转移，这比起证券、实业、空壳公司等其他方式来无疑是方便快捷得多。
如何鉴别洗黑钱行为
金道贵金属对于涉嫌非法洗黑钱的客户一直持严厉打击的态度，经过多年的实践，总结出许多鉴别方法，最常见的几种洗钱模式包括：
一对一模式
一对一模式最为简单，就是常说的A/B仓位。洗钱者实际控制着两个交易账户，一个主账户A，一个次账户B，通过这两个账户之间的交易，人为的使其中的一个账户盈利，另外一个亏损，从而实现资金的合法转移。正因为简单，这种模式也是金道查获最多的一种模式。由于金道严格遵循香港法律，一旦发现客户洗黑钱行为，就会立刻终止客户这种洗黑钱的行为，采取收取部分手续费用后，退还本金至主账户的方式解决。但是这部分客户往往在事后以此为依据，肆意攻击金道不予出金，恶意抹黑金道，行为十分恶劣。
一对多模式
一对多的模式相对复杂，洗钱者拥有多个账户，可以是同一个人控制，也可以是多人控制。其中一个为主账户，其他为次账户，通过多个账户、分批次逐步将黑钱转移至主账户，这样的情况更为隐蔽，同时也更难以查证。
多对多模式
多对多的模式最为复杂。与一对多模式类似，除拥有多个次级账户外，还有多个主账户，在汇集资金的过程中，主账户和次级账户除直接交易外，还涉及到交叉交易，一般这样的情况监管者很难将其与正常交易区分开来，因此这也是最为安全的一种洗钱手段。庆幸的是，这种方式在加大监管难度的同时，也变得更为繁琐，操作起来十分困难，同时在很大程度上加大洗钱成本，因此很少采用这种方式。
如何防范？
为避免贵金属交易平台成为犯罪分子洗钱工具，金道贵金属再次呼吁业界同行，加大对洗黑钱操作的打击力度。金道贵金属根据以往相关经验，提出以下几点作为参考：
规范贵金属交易商相关管理
各大贵金属交易商要针对贵金属交易制定专门的反洗钱内控措施，从严履行客户身份识别义务。同时与商业银行保持密切合作，完善客户信息库，结合对客户身份识别和客户交易加强人工甄别力度。对大额交易与客户身份不符，客户短时间内不计损失迅速要求回购等可以交易行为及时上报。
督促商业银行完善反洗钱监测系统
贵金属交易商进行相关监督具有一定的局限性，这就需要商业银行进行补充。存取款与交易信息相结合，区分交易性质，及时筛选贵金属异常交易。针对贵金属交易特征增加相应的可疑交易报告标准，引导反洗钱义务主体做好相关报送工作。
加强反洗钱宣传和培训
结合贵金属行业的经营特点、洗钱犯罪规律和手段以及相关案例，开展对贵金属交易商的反洗钱宣传，提高贵金属交易行业从业人员的反洗钱意识和技能，有效防范洗钱风险。
