央行加强开户管理 提高洗钱风险防控能力和水平

作者:李延霞 来源:人民网-人民日报海外版
2017-05-27 10:06:07
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据新华社北京5月25日电(记者李延霞)中国人民银行25日下发通知,要求加强开户管理,有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。加强可疑交易报告后续控制措施,切实提高洗钱风险防控能力和水平。

《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》要求,严格审查异常开户情形,必要时应当拒绝开户。对于不配合客户身份识别、有组织同时或分批开户、开户理由不合理、开立业务与客户身份不相符、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动等情形,各银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。

通知要求,对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易,各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值,发挥客户尽职调查的重要作用,采取有效措施进行人工分析、识别。义务机构既要重视对可疑交易报告质量的管控,又要重视报告后对相关风险的持续监测和管控,及时采取适当的内部控制措施,防范本机构被洗钱、恐怖融资及其他违法犯罪活动利用。

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