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普益集团:城市新中产必看!谁能未雨绸缪守护家庭财富?

来源: 东方网
2021-07-08 09:49 
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“全球资产配置之父”加里·布林森曾说,“从长远看,大约90%的投资收益都来自成功的资产配置”。伴随政策利率、市场利率持续下降及各类风险频发,中国居民的资产配置迎来拐点,开始从传统的“存钱”思维向“投资”思维转变,越来越多的居民会将口袋里的钱配置到金融资产中。可以预见,“疫苗复苏”、通胀走势和政策回归将成为下半年全球经济的三大主题,“躺赢”的日子已然渐行渐远,如何守护财富,实现保值增值成为万千家庭翘首以待解决的话题。

鉴于多数国人都经历过股市的跌宕与楼市的高攀,通过前述两类投资方式实现财富积累日渐式微。面对诸多不确定性,家庭资产配置有何新变化?如何在风险抗衡和财富积累中做出平衡?如何进一步拓宽财富的安全边界?又该如何选择洞穿周期的资产配置,从而守护家庭财富呢?

显然,资产配置,成为最好的一种答案。尤其是在老龄化及少子化趋势下,人们对养老、子女教育和财富传承方面的需求不断增加,行稳致远的长期投资主义的重要性更加凸显。特别是全球经济正陷入了一种持续的、剧烈的变局之中,只有在不确定性中寻求合理的确定性,才有机会熬过寒冬。

恰逢其时,近日,由普益标准主办、普益集团联合主办的《2020中国中产家庭资产配置白皮书》发布会在天府之国——成都成功举办。本次发布会的主题是“化解财富焦虑 解锁增值密码”,现场高朋满座,嘉宾云集,来自银行、信托、第三方财富管理公司等金融机构的代表参会,多家主流媒体对此次发布会进行了全程追踪,并予以深度报道,共同见证《2020中国中产家庭资产配置白皮书》的权威发布。

普益集团CEO任勇先生出席发布会并致辞,他首先谈到改革开放43年以来,中国一跃成为世界经济大国,诸多经济指标名列世界前茅。在这样的大势下,国人财富快速积累,中产家庭迅速崛起,这一群体已成为社会多领域关注的焦点。为了更加准确给出中国中产家庭画像与特征,呈现中产家庭资产配置现状,洞察中产家庭金融资产配置需求,帮助理财师为中产家庭提出更科学合理的家庭金融资产配置建议,普益集团和普益标准联合发布《2020中国中产家庭资产配置白皮书》。

任勇先生指出,《2020中国中产家庭资产配置白皮书》是在大量的文献数据搜索和市场调研的基础上,由普益标准和普益集团共同合作完成。此白皮书共分为三大部分,内容涵盖中产家庭的内涵、人群规模、人群特征、财富画像、资产配置痛点、配置现状分析与思考、金融资产配置需求与建议等,图文结合,内容丰富,条理清晰。

他明确提到,中产的不断扩大,是一个国家和社会稳定健康可持续的基石。中产群体十分重要,但中国中产家庭却有着极大的焦虑。他引用张爱玲的经典语录来形容中产阶层的焦虑:一睁开眼睛,周围都是要依靠他的人,却没有他可以依靠的人。他指出,中国现代中产家庭的前身主体是城市贫民阶层和农村高考成功者,他们身上多有生活艰辛的记忆,在经济能力上升过程中,也看到过太多各种各样的“滑落”者。这种记忆,使他们即便过上了相对宽裕的生活,也处在惴惴不安之中。

在致辞中,任勇先生概括了中产家庭的五大焦虑,分别是职业前途焦虑、家庭资产焦虑、子女教育焦虑、养老焦虑、医疗焦虑。他指出,中产阶层作为家庭的顶梁柱,作为国民经济的主力军,虽然深陷焦虑漩涡,但却绝不会停下脚步,他们大部分人都会迎难而上,主动求变。2021年是“十四五”开局之年,也是构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局的开端。在新冠疫情持续蔓延,全球产业链断裂、国际贸易停滞以及金融市场波动增强下,“蜕变”成为引领2021年以及今后漫长岁月的核心词汇。中产阶层理应正视蜕变、主动求变、乘变而上。

任勇先生分析道,后疫情时代,人们更加重视身体的健康,对投资理财亦然。2018年“史上最严”的资管新规颁布后,包括银行理财、信托、券商资管、保险资管等在内的资管产品,打破刚性兑付,整个大资管行业实施净值化管理运作,金融资产配置进入后资管时代。同时,在房住不炒政策的坚定实施下,房地产市场发展回归常态化,炒房致富已成了昨日黄花。政策上,中国投资市场已经为中产家庭优化金融资产配置结构准备了“健康”的投资环境。让钱生钱,通过学习“健康”的资产配置方案,进行合理的资产配置,以实现资产保值和增值,才是国内中产阶层们保住地位的最好方法。

他表示,《2020中国中产家庭资产配置白皮书》为中产家庭科学合理地进行资产配置,提供适时的建议和理论指导。去年,普益集团和普益标准联合发布了“家庭金融资产配置理财师FAP(Family Financial Asset Allocation Planner)”新标准认证体系,为新青年理财师指明了新的职业化发展道路,助力他们为中国家庭提供“健康”的买方投顾服务。FAP新标准不但重新定义了理财师职业化的新标准,也赋予了新青年理财师新的定义。

任勇先生在致辞的尾声提到,普益集团将为FAP进行全方位赋能,为新青年理财师的职业化路径提供肥沃的土壤。未来随着普益集团在金融科技领域布局的深入,以及“财富100战略”的开展,将会有大批的、专业的家庭金融资产配置理财师FAP为中产家庭提供更高效、更专业、更优质的资产配置服务,即“健康”的买方投顾服务。同时,他祝愿中国中产家庭未来成为“健康”的投资者,在“健康”的投资环境下,通过“健康”的资产配置方案及“健康”的买方投顾服务,获得资产长期稳定的保值增值。他表示普益集团将一如既往,不负使命,与理财师同行,温暖相伴,成为中国中产及富裕家庭的财富守望者,立志成为卓越的家庭金融资产配置平台,让每个中国家庭都拥有家庭金融资产配置理财师。

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【责任编辑:张天磊】
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