“我之前去柜面交保全材料，客服说‘因客户信息不全’直接被退回，白跑了一趟。虽然之前也曾接到平安人寿发来的温馨提醒短信，告知需尽快进行身份证件信息维护，但因为自己工作时间原因，这件事就一直被搁置了。”因为对个人身份证件信息维护这块内容不是很了解，平安人寿老客户何先生来到柜台，打算咨询客服人员。
“为什么一定要先维护客户信息才能办保全？”当何先生提出自己的疑问时，中国人寿客服人员介绍道：“根据国家法规，也就是《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，在办理任何保全项目前，均须先进行客户9项身份信息的完善，才能继续申请其他保全项目申请。”
经查询，客服人员发现何先生名下共两份保单，分别给儿子、女儿购买的少儿险，且时间久远，客户证件类型、有效期、地址电话、职业，客户关系，受益人信息等共计15项业务待办理更新。当听到需要儿子、女儿来临柜办理业务时，何先生着急的表示，“他们平时都很忙，几乎没有时间临柜。”
“何先生不用紧张，其实现在很多业务，都可以通过我们平安人寿金管家APP线上就可以办理，这些听起来很繁琐的业务，在金管家APP上按照操作指示，办理非常便捷。”在客服人员的协助下，客户何先生在短短15分钟内就完成了儿子保单的所有信息更新，但其女儿的保单仍需要她本人操作。
客服人员在了解情况后表示，可以通过电话指引，协助客户的女儿通过下载金管家APP足不出户完成相关待办业务。
“以后遇到相关保险业务的办理，我们无需再跑柜面，登陆金管家APP在家也能完成业务的办理。”客户何先生点赞平安人寿智慧客服系统，“平安科技果然很强大，果然名不虚传。”
最后补充一句，2020年7月11日起，为加强反洗钱管控，保全业务新增反洗钱规则控制，实现被控制对象身份证件信息不完善(证件有效期过期或为空) 时，全渠道不可办理保全业务。客户需补充完善投保人、被保险人、生存受益人证件信息方可继续办理业务。因此，为确保保全业务的顺畅办理，请广大客户前置维护好保单相关资格人信息。
