9月24日，中国人民银行副行长范一飞在第十届中国支付清算论坛上指出，近年来受经济下行压力加大等因素的影响，涉赌涉诈案件高发，不法分子作案手法、资金转移方式不断翻新，给追溯、还原涉赌涉诈资金链带来了极大困难，对监测、识别风险的能力提出了新的考验。
腾讯金融科技副总裁郑浩剑在论坛上表示，作为资金流转通道，支付清算行业是反赌反诈工作的重要环节，承担着阻断电诈的关键职责。近年来反赌反诈工作强化精准打击，严守资金安全，但形势依旧非常严峻。郑浩剑举例，违法团伙利用AI、区块链、虚拟币等新技术，使得资金链路极为隐蔽，难以追溯；违法交易采用跨国多平台支付，提高了跨境监测难度，这些都给反赌反诈工作带来了新挑战。
郑浩剑认为，商业银行、非银行支付机构、清算机构、支付服务商、用户、商户等需要通力合作，更好地开展反赌反诈工作，筑牢支付行业安全底线。对于阻断诈骗等违法违规交易行为，郑浩剑建议，以金融科技的创新应用实现有效应对，例如通过实时自动处罚模型，全面加强对黑产账户的筛查和清理，也可以通过基于资金流的黑产团伙挖掘工具，追踪资金链并定位衍生团伙，挖掘出团伙核心骨干和从犯，协助监管对诈骗团伙进行打击。
“科技创新的应用进一步提升了支付产业风控能力和水平，也将有助于增强对洗钱、欺诈、涉赌等违法犯罪活动的打击能力，推动风险防范水平不断升级，筑牢金融安全防护网。”郑浩剑说。
