近日,妥妥递科技有限公司(下称妥妥递)动态在线管理合规募集综合服务中台系统(简称“TTD-BAC系统”)正式上线,率先实现行业从线上合规募集,到在开放式基金登记过户系统(Transfer Agent,TA系统)自动开户登记一体化服务。
这也是业内首次实现第三方资产管理服务平台与基金托管外包机构直销开户、录单等直连对接。国泰君安是首家应用该系统的托管外包服务机构。
线上合规募集流程包括,特定对象确定、投资者适当性匹配、基金产品推介、基金风险揭示、合格投资者确认、基金合同在线签订、投资冷静期以及回访确认等。
传统模式下,投资者签完基金合同确认申购后,基金管理人会登录托管外包系统,手工为投资者开户、录单,纯手动操作模式,效率低下且有操作风险。通过TTD-BAC系统,当投资者在妥妥递在线合规募集平台完成认申赎后,资产管理公司可以基于申赎环节的实际数据,一键为投资者预开户和录单,从而有效解决资产管理公司在基金募集运营过程中,多系统数据不互通、不及时等问题。?
“妥妥递基金综合服务系统所产生的信息,是源于投资者在认申购环节已确认信息,加上系统对身份识别的双重校验机制确保开户信息录入准确性。基于TTD-BAC系统,更多基于资产管理公司募、投、管、退所需的链接服务将陆续上线。”妥妥递总裁姚耀介绍。
多家头部私募基金管理人认为,此次妥妥递推出的“TTD-BAC系统”,基于全新业务架构,从根本上解决了募集环节与外包系统实现业务操作上行的核心障碍,高效实现了管理人从募集到TA运营一站式服务。
招商证券托管部负责人表示,基金中后台运营外包是目前国际资管行业主流的运营模式。对于中小规模的机构而言,自建中后台运营系统在研发,运费,人力等成本投入巨大,而采取与第三方合作模式。管理人可以“轻装上阵”,有效降低成本支出,减少运营风险,专注于投研等核心业务。“这也符合资管行业专业分工大趋势。创新和自主研发能力,将成为企业核心竞争力。另外,个性化需求的支持以及需求响应的速度也是专业服务能力的体现。”国泰君安证券人士认为。
妥妥递成立于2017年,曾多次参与行业规范标准制定。早在2018年参与制定由中国证监会和中国证券投资基金业协会牵头撰写的《私募投资基金电子合同业务管理办法(试行)》,该《办法》的落地为资产管理公司合规募集和行业数字化发展前景奠定了良好政策基础,同年作为行业首发在线合规募集签约上线试行。目前公司已经合作覆盖全部券商托管外包机构,并为4000家以上资产管理机构提供在线前、中、后台一体化综合服务。
