作为农村金融、普惠金融的主力军,农信机构点多面广战线长,面临着内部经营、外部竞争等诸多压力。同时农信机构多法人体系带来的业务架构和技术架构也存在着复杂性,这给农信机构风险防控带来了不同于其他商业银行的新挑战。
近日,邦盛科技中标云南省农村信用社反电诈账户风险监测技术服务项目。邦盛科技将协助云南省农村信用社提升针对电诈账户的风险管理体系及能力,有效进行精准的电信网络诈骗账户风险筛查、识别及处置,减少业务人员对大量低风险账户的人工排查,提升电信诈骗账户的防控效率。
防范风险一直是银行业的重要经营目标,面对层出不穷的新型作案手段、持续性的账户合规管控和资金链路治理压力,传统的反欺诈手段和风险监测模型日渐无法跟上非法分子不断翻新地犯罪模式。
在此次反电诈账户风险监测服务项目中,按照《中国人民银行公安部国家金融监督管理总局关于推进电信网络诈骗“资金链”精准治理的指导意见》要求,邦盛科技将通过成熟、高效、精准的智能化模型,做到对涉赌涉诈账户特征多视野、多层次、多角度的刻画,加强电诈账户风险管理,对高度可疑的账户依据管控建议提前管控,从而实现涉案账户数量的压降以及涉案资金的截留。
防范风险一直是银行业的重要经营目标,越来越多的农信农商机构正逐渐加强科技能力,如浙江农信、江苏农信、四川农信、江西农信、福建农信、安徽农信、陕西农信、海南农信、北京农商行、上海农商行、重庆农商行、深圳农商行、武汉农商行、天津农商行、成都农商行、天津滨海农商银行、顺德农商行、秦农银行等,都在积极推进科技战略落地进程,不断丰富风险管理方法和工具,持续建设和完善风险管理体系。
邦盛科技正通过与优秀的合作伙伴携手并进,共同打造一个个样板工程。此次中标,邦盛科技将与行方共同加强账户风险管理,压降账户涉案风险,做到精准研判、精细操作、精确打击,提升银行反电信诈骗风险识别能力。
多年来,邦盛科技在金融反欺诈领域积累了丰富的反欺诈业务能力和系统建设实践经验。邦盛科技打造了一支从咨询规划到实施落地的复合型人才团队,在服务大行的多年实践中积累了丰富的经验,打通了集咨询、建模、技术、产品、数据的全栈服务体系和从咨询到技术实施的全周期服务能力。
风控咨询服务
邦盛科技基于专家经验、机器学习模型技术、知识图谱技术等智能化技术,以数理方式帮助客户建立智能化规则模型,提升反欺诈的准确率和覆盖率。
咨询及建模服务内容
盗用盗刷类、账户违规类、员工违规类、申请欺诈类、信用风险评估类、风险运营及制度建设咨询类、客户标签与画像类、营销推广类
服务业务场景
账户全生命周期管理、运营监控业务、线上交易业务、信用卡业务、借记卡业务、商户业务、数币业务、零售信贷业务、普惠金融业务
