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跻身五大支付货币 人民币加入特别提款权零障碍

  原标题: 跻身五大支付货币 人民币加入特别提款权零障碍

跻身五大支付货币 人民币加入特别提款权零障碍

  5月29日,德国德累斯顿,七国集团财长会议在此召开。在会议结束后的新闻发布会上,德国财政部长朔伊布勒说:“七国财长讨论了人民币的问题,我们一致认为应当将人民币纳入国际货币基金组织的SDR(特别提款权)货币篮子。”

  无独有偶,本月26日,国际货币基金组织(IMF)第一副总裁大卫·利普顿也表示,当前人民币币值不再被低估,估值处于合理水平,并欢迎人民币申请加入SDR货币篮子。IMF最新评估认为,人民币实际有效汇率近年显著升值,已不存在“人民币币值被低估”的问题。鉴于IMF在全球金融体系中的地位,这可是一个非常重要的论断,这说明人民币加入SDR的最大障碍已经被扫除,人民币加入SDR只是一个时间问题了。加入SDR,这对人民币来说将是划时代的一大步。

  国际范

  用人民币结算成新常态

  其实,要求把人民币加入IMF的SDR货币篮子的呼声在今年年初就有了,这一呼声最早得到了英国的支持。由于美国以“人民币汇率并未实现市场化”“人民币币值被低估”等理由进行阻挠,这个呼声在最近一两个月里逐渐降低了音量。

  不过,在5月的最后一个星期,欢迎人民币加入SDR的声音再度高调起来。甚至连美国财长雅各布·卢都声称:“IMF可能在今年决定让人民币加入SDR。”美国这种态度的转变源自人民币自身地位的提升,如果还坚持把人民币排除在IMF的SDR货币篮子之外,IMF的代表性就会受到质疑。

  根据全球交易服务机构环球银行间金融通信协会(SWIFT)的数据显示,今年1月至4月,中国(包括香港)与亚太地区其他经济体之间的结算支付有31%使用了人民币,大大高于2012年4月的7%。这一变化表明,人民币作为国际贸易结算和投资货币的认可度在亚太地区不断上升,人民币国际化进程稳步推进。人民币已成为中国与亚太其他经济体之间的主要支付货币,其使用量在过去三年里增长两倍多,超越了日元、美元和港币。

  在中国稳坐世界第二大经济体交椅后,人民币在全球支付结算、贸易和货币投资中的地位日益提高。

  人民币不仅在亚太范围内越来越多地被使用,在世界范围内,人民币也在最近几年接连超越了韩元、俄罗斯卢布、瑞士法郎、加元和澳元一举成为世界第五大支付货币。SWIFT通过对人民币追踪发现,全球三分之一的金融机构正使用人民币作为中国内地及香港地区的支付货币。

  截止到目前,向中国内地和中国香港付款时,至少50个国家的10%以上的支付价值是用人民币完成的;其中,中国与新加坡、中国台湾、韩国和菲律宾之间付款使用中,人民币占比超过了50%。全球90多个国家和地区的金融机构开展了人民币业务,开展人民币业务的境外金融机构超过1万家。中国对外贸易中,人民币结算的比例从2010年的7%上升到现在的20%。而根据加拿大《金融邮报》的预测,今年中国将会有30%的跨境贸易实现人民币结算。

  SWIFT银行市场主管威姆·雷迈克斯曾表示:“人民币跻身前五大支付货币是一个重要的里程碑。这是人民币国际化的有力证据,确认了人民币从新兴货币向常用支付货币的转变。”

  羊城晚报记者查询中国人民银行的数据发现,今年4月,跨境贸易人民币结算业务金额达到5391亿元。2014年全年跨境贸易人民币结算业务金额达到了6.55万亿元。而在2013年和2012年,这个数字分别是4.63万亿元和2.94万亿元。最近3年来,跨境人民币结算业务金额都以每年超过1万亿元的速度在增加。

  实力范

  货币互换、离岸清算方便有保障

  是什么让人民币在全球支付市场越来越活跃呢?这要从中国政府在世界范围内的金融布局说起。

  26日,正在智利进行访问的李克强总理宣布,刚刚设立的中国建设银行智利分行将成为人民币清算行,这是中国在南美设立的第一个人民币清算银行。至此,人民币清算银行(中心)已经覆盖了欧洲、亚洲、大洋洲和南美洲。

  本月18日,中国人民银行官方微博@央行微播公布了2015年第一季度的中国金融大事记,这条长微博共写了15条今年前三个月的中国金融大事件,其中有4条是关于对外合作的,其中包括在瑞士建立人民币清算银行,与澳大利亚、苏里南、亚美尼亚等三个国家签订了货币互换协议。本月10日,中国又与白俄罗斯签订了货币互换协议。在雷迈克斯看来,全球人民币清算中心的崛起和中国央行与境外其他央行(货币当局)签署的本币互换协议,是人民币在全球支付市场崛起的保障。

  羊城晚报记者根据中国人民银行发布的数据整理发现,2014年共有8个离岸人民币清算中心在伦敦、法兰克福、首尔、巴黎、卢森堡、多哈、多伦多和悉尼成立。今年,又有三家人民币清算中心分别在吉隆坡、曼谷和智利落成。至此,全球已经有15个人民币离岸清算中心。

  通过人民币离岸清算中心,当地银行可以直接将当地货币转换为人民币(反之亦然)而无需先转换成美元,这节省了金融机构和企业与中国进行贸易、交易的时间和成本。

  根据美国彭博社的统计,全球超过30家央行开始投资中国境内人民币债券,从事离岸人民币债券投资的央行则更多,发行离岸人民币债券的国际机构也在增加;中国人民银行与全球近30家央行建立了货币互换协议,总金额达4240亿美元。沪港通也为外资通过香港进入中国内地股票、债券市场提供了渠道,上海自贸区则成为人民币自由兑换的试验田。

  路透社也评论说,未来天津、福建、广东自贸区也将试行人民币自由兑换,这将是人民币向资本账户开放迈出的一大步,中国的改革速度令人吃惊。

  “人民币不能自由兑换和使用”曾是阻止人民币进入SDR的最“过硬”理由,但随着人民币互换的规模越来越大,随着上海自贸区探索放开资本项目管制,特别是中国人民银行行长周小川透露,“资本项目可兑换有望年内实现”,人民币进入SDR 的最主要障碍正在被逐渐移除。

  当然,人民币进入SDR 是有代价的。在过去的1年中,人民币的真实贸易加权升值幅度达到了11%,超过了美元同期的9%。有专家预测,人民币很可能在今年通过审核,成为IMF特别提款权(SDR)的组成部分。不过中国也必须付出让人民币保持坚挺的代价,相对于人民币的国际化来说,这个代价是可以接受的。

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