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短期理财基金PK货币基金 谁胜一筹

理财周刊张学庆 2012-10-15 13:54:00

尽管短期理财基金的平均收益并不高,但这不影响其发展规模。数据显示,9月份短期理财型基金平均回报0.2515%,年化收益率3.01%。而该类基金规模已经接近1800亿元。

规模提升

数据显示,从首批短期理财基金5月初成立至今年9月底,短短5个月时间,已有16只短期理财基金成立,首募额合计达到1789亿元,占同期新基金发行总规模的六成以上,单只基金平均募资额达112亿元。而进入10月,已有4只短期理财基金开始发行,短期理财基金的规模仍在进一步扩张。

从业绩看,9月份净值增长居前是华安季季鑫A,净值增长0.5059%(年化6.24%),其次是建信双周安心理财A净值增长0.2867%(年化3.49%),嘉实理财宝7天A增长0.2550%(年化3.10%)。

收益率走高

而经过长达9天的长假休市,短期理财基金在季末和双节等因素推动下,收益率再度攀升,其中工银7天理财债基收益率创下成立以来新纪录。据工银瑞信官网公告信息显示,截至2012年10月7日,工银7天B和工银7天A节假日期间每万份基金收益分别为10.3191元和9.6060元,B份额7日年化收益率自成立以来首次突破4%,达到4.273%;工银7天A7日年化收益率也达3.972%,大大超过当下银行活期利率,并且是当前7天通知存款利率(1.35%)的3倍左右。

对于近期的收益率飙升,分析人士认为,主要受季末银行考核等因素的影响,市场资金面比较紧张,票据、同业拆借利率升高,因此,该类基金收益也随之“水涨船高”。而工银7天理财债基在投资方向上,主要选择投资于债券回购、现金、央票等现金类投资工具,很好地保证了投资的安全性和流动性。

货币基金依然出色

与短期理财基金收益有得一拼的货币基金近期表现也相当出色。数据显示,截至10月8日,按照最近7日收益年化收益率计算,85只货币基金收益率为3.36%。易方达货币、信诚货币、银河银富货币、诺安货币、长城货币、万家货币等12只货币基金的7日年化收益率逾4%。而万家货币基金今年前三季度累计已实现收益达3.45%(年化收益率4.58%),排名同类基金首位,三个季度收益率已超越银行一年期定期存款基准利率。

可以说,货币基金和短期理财基金在业绩上两者不相上下,而在流动性上,货币基金显然更胜一筹。

海通证券表示,目前债券市场短期机会与风险或相对有限,在趋势性机会不明显的行情下,三类投资群体:短期存在现金支出需求、对流动性要求较高的投资者;尚未作出投资决策、存在短期资金避险需求的投资者;资产配置中,需要配置活期存款的投资者,都可重点配置期限较短、流动性较好的理财债基或货币基金。

  

代码

名称

万份基金收益

七日折算年收益率(%)

519998.OF

长信利息收益B

1.51070

5.971

519999.OF

长信利息收益A

1.44620

5.734

200103.OF

长城货币B

0.87368

5.365

200003.OF

长城货币A

0.80747

5.113

150015.OF

银河银富货币B

0.98180

5.068

110016.OF

易方达货币B

1.04660

5.020

550011.OF

信诚货币B

0.89490

4.845

150005.OF

银河银富货币A

0.91680

4.817

110006.OF

易方达货币A

0.98440

4.783

519506.OF

海富通货币B

3.41660

4.731

202304.OF

南方理财14天B

1.06480

4.677

550010.OF

信诚货币A

0.83110

4.595

519505.OF

海富通货币A

3.35040

4.491

519508.OF

万家货币

1.30790

4.447

091021.OF

大成月添利理财B

1.21460

4.430

202303.OF

南方理财14天A

0.97410

4.380

091005.OF

大成货币B

0.99260

4.346

050003.OF

博时现金收益

1.55890

4.276

320019.OF

诺安货币B

0.90930

4.174

485018.OF

工银瑞信7天理财B

1.05330

4.152

090021.OF

大成月添利理财A

1.13530

4.140

090005.OF

大成货币A

0.92570

4.094

392002.OF

中海货币B

0.90500

4.077

531014.OF

建信双周安心理财B

1.06560

4.010

163303.OF

大摩货币

2.11250

4.003

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编辑: 标签: 货币基金
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